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[全方位] 理財規劃

全方位理財規劃協助您
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了解自身的財務情況
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列出自己的真正財務目標並排序
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管理收入、支出及債務
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平衡客戶風險偏好人生目標,
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把客戶的資產及可動用之收入,配置到四大帳戶,
包括:
1. 應急錢帳戶 2. 儲蓄帳戶
3. 投資帳戶 4. 投機帳戶
帳戶1至3在理財規劃中十分重要,而且一環扣一環。確定有足夠的應急錢,我們才可以確保短期生活不會有影響,而我們所做的儲蓄和投資才不會因突發事宜而需被變現。
而投資是我們財富增值的核心,也是用作達成人生財務目標的主要資金來源,投資策略一般以全球分散投資為主,投資期為中長線(3年或5年以上),因為只有分散地長期持有,我們才可以避開市場的波動性,使我們更有把握達成目標。
至於投機帳戶,投機意味有賭博的成份在內。風險高意味賺很多,但也可以全盤虧損,所以只有在不影響原理財規劃上,抽出部份可虧損的資金作投機使用
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