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​[全方位] 理財規劃
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全方位理財規劃協助您

  • 了解自身的財務情況

  • 列出自己的真正財務目標並排序

  • 管理收入、支出及債務

  • 平衡客戶風險偏好人生目標,

  • 把客戶的資產及可動用之收入,配置到四大帳戶,

 

包括:

1. 應急錢帳戶    2. 儲蓄帳戶

3. 投資帳戶        4. 投機帳戶

帳戶1至3在理財規劃中十分重要,而且一環扣一環。確定有足夠的應急錢,我們才可以確保短期生活不會有影響,而我們所做的儲蓄和投資才不會因突發事宜而需被變現。

而投資是我們財富增值的核心,也是用作達成人生財務目標的主要資金來源,投資策略一般以全球分散投資為主,投資期為中長線(3年或5年以上),因為只有分散地長期持有,我們才可以避開市場的波動性,使我們更有把握達成目標。

​至於投機帳戶,投機意味有賭博的成份在內。風險高意味賺很多,但也可以全盤虧損,所以只有在不影響原理財規劃上,抽出部份可虧損的資金作投機使用

© 2020 by ErudTech 博學多財

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